Apa Itu Scenario Planning Finance? Berikut Penjelasannya

Jika Anda tidak terbiasa dengan analisis skenario "keuangan", inilah saatnya Anda membiasakan diri dan langsung bergabung. Jenis perencanaan ini dapat mengungkapkan kesulitan yang tidak terduga yang dapat membuat proyek tidak stabil, menjadikannya alat analisis yang berharga.

Dengan membantu Anda bersiap menghadapi kesulitan seperti itu, perencanaan skenario keuangan memberi Anda keunggulan proaktif dalam situasi tersebut. Analisis keuangan mungkin tampak seperti proses yang menakutkan, tetapi ini akan membantu Anda membuat keputusan untuk membantu perusahaan Anda berkembang atau menjadi lebih siap terutama pada saat-saat yang tidak diinginkan.

Mengapa Anda Perlu Merencanakan Scenario Keuangan ? 

Perencanaan skenario keuangan dapat memberi Anda keunggulan yang berbeda dalam persaingan karena perusahaan Anda akan siap untuk respon cepat dan solusi yang layak untuk situasi bermasalah. Setelah Anda memasukkan perencanaan skenario ke dalam operasi Anda, Anda akan memiliki strategi untuk hampir semua situasi.

Misalnya, katakanlah Anda ingin melihat bagaimana pengiriman pasokan di kemudian hari akan memengaruhi biaya proyek Anda. Anda membuat skenario seputar ide ini dan menambahkan keadaan yang sesuai yang dapat memengaruhi bisnis Anda, baik positif maupun negatif. Menjalankan skenario akan menunjukkan kepada Anda hasil potensial, dan membantu Anda menentukan tindakan terbaik.

Perencanaan skenario keuangan juga merupakan bagian penting dari proses pengambilan keputusan bisnis. Ini membantu Anda mengetahui skenario terbaik dan terburuk sehingga Anda dapat mengantisipasi kemungkinan keuntungan atau kerugian.
 

Apa Tiga Tahap Perencanaan Skenario

Saat Anda merencanakan berbagai skenario keuangan, Anda akan menghasilkan beberapa kemungkinan konteks masa depan untuk perusahaan Anda, industri tempat Anda berada, dan juga perekonomian. Kemungkinan ini akan mencakup skenario individu, seperti variabel seperti biaya operasional, harga produk, inflasi, metrik pelanggan, dan suku bunga.

Biasanya, Anda akan memulai dengan tiga skenario terpisah:
Skenario kasus dasar: Anda dapat menggunakan data Anda dari tahun sebelumnya dalam situasi ini, karena ini merupakan prediktor yang baik untuk dua belas bulan ke depan. Jika Anda melihat pertumbuhan dalam perusahaan Anda selama setahun terakhir, katakanlah 10%, Anda dapat mengasumsikan tingkat pertumbuhan yang sama akan mengikuti di tahun berikutnya.

Skenario kasus terbaik: Kasus terbaik adalah berpikir di luar kotak dan mencoba membayangkan situasi di mana proyeksi penjualan Anda berubah seperti yang Anda harapkan di tahun depan. Misalnya, mempertahankan pelanggan Anda saat ini, menambah pelanggan baru, atau melakukan akuisisi . Meskipun Anda membuat skenario terbaik, data yang Anda gunakan harus tetap realistis. Misalnya, jika perusahaan Anda mengalami tingkat retensi bulanan 85%, Anda dapat meningkatkannya menjadi 90% demi skenario ini.

Skenario terburuk: Kasus terburuk akan mempersiapkan Anda untuk potensi masalah. Ini dapat membantu Anda menghindari masalah atau setidaknya mempersiapkannya dengan membuat rencana tindakan.
 

Bagaimana Melakukan Perencanaan Skenario Keuangan

Sangat penting bagi Anda untuk membuat skenario ke dalam model keuangan perusahaan Anda sehingga Anda memiliki pemahaman penuh tentang bagaimana berbagai variabel dapat memengaruhi perusahaan Anda. Berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ikuti untuk memulai perencanaan skenario keuangan:

Buat daftar semua kejadian potensial yang ingin Anda kembangkan skenarionya
Sempurnakan detail untuk setiap skenario
Pastikan untuk menyertakan tiga tahap untuk setiap skenario: kasus rata-rata, kasus terbaik, dan kasus terburuk
Pastikan Anda konsisten sepanjang perencanaan setiap skenario
 

Apa Manfaat Perencanaan Skenario?

Menganalisis perusahaan Anda dan memprediksi masa depannya adalah bisnis yang berisiko. Perencanaan skenario keuangan dapat memberi Anda keunggulan dalam berbagai kemungkinan dan Anda serta perusahaan Anda dapat memperoleh keuntungan dalam banyak hal, termasuk:

Merencanakan masa depan: Perencanaan skenario memungkinkan Anda memberi gambaran kepada investor tentang potensi pengembalian dan risiko yang terlibat dalam investasi masa depan. Tujuan Anda adalah untuk meningkatkan pendapatan perusahaan Anda, dan cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan menggunakan perhitungan terkini.

Menghindari risiko dan kegagalan: Perencanaan skenario keuangan dapat membantu Anda menghindari keputusan investasi yang buruk. Saat Anda mempertimbangkan skenario kasus terbaik dan terburuk, Anda dapat membuat keputusan yang lebih tepat.

Menjaga Anda tetap proaktif: Dengan bersikap proaktif dan tetap waspada, Anda dapat meminimalkan potensi kerugian dari faktor-faktor di luar kendali Anda. Membuat skenario terburuk memungkinkan Anda menilai kemungkinan kerusakan dan menghindari keadaan ini, atau setidaknya mempersiapkannya.

Memungkinkan Anda memproyeksikan pengembalian atau kerugian investasi: Perencanaan skenario keuangan memberi Anda alat untuk menghitung potensi keuntungan dan kerugian investasi dan memberi Anda data terukur. Anda dapat menggunakan data ini untuk memaksimalkan hasilnya.
Baca Lebih Lanjut: Membuat Anggaran Tahunan yang Sempurna untuk Bisnis Anda
 

Siapa yang Dapat Membantu Perencanaan Skenario Keuangan

CFO adalah orang yang ideal untuk membantu perencanaan skenario keuangan. Mereka dapat memainkan peran penting dalam proses ini karena mereka adalah eksekutif sukses yang ahli dalam manajemen keuangan strategis. Sebagai seorang ahli, mereka bertanggung jawab untuk mengelola aset jangka pendek dan sumber daya yang tersedia serta mengembangkan strategi untuk memanfaatkan sumber daya tersebut.

Selain itu, seorang CFO harus mampu menjaga kesehatan keuangan dan profitabilitas jangka panjang perusahaan. CFO yang baik akan menganalisis arus kas, laporan laba rugi, dan neraca untuk memantau kesejahteraan perusahaan sekaligus memaksimalkan aset.

Untuk melakukan ini, mereka perlu memiliki informasi tertentu. Perencanaan skenario keuangan dapat membantu mereka memperoleh informasi ini dengan menjawab pertanyaan-pertanyaan berikut:

Bagaimana perusahaan menggabungkan aset jangka pendek dan jangka panjang untuk memaksimalkan profitabilitas?
Bagaimana cara terbaik perusahaan membiayai proyek yang akan datang?
Bagaimana perusahaan dapat mempertahankan keseimbangan yang sehat antara utang dan ekuitas?
Bagaimana aset lama dapat menghasilkan pendapatan di masa depan?
Apa Manfaat dari CFO Pecahan
Jika Anda menjalankan perusahaan kecil hingga menengah, Anda mungkin percaya bahwa menyewa CFO berada di luar anggaran Anda. Namun, bukan itu masalahnya. Jika Anda menyewa CFO fraksional, Anda dapat memperoleh semua keuntungan dari keahlian keuangan mereka tanpa harus mengeluarkan biaya yang besar. Berikut adalah beberapa manfaatnya:

Anda akan menghemat uang karena Anda tidak perlu membayar gaji atau tunjangan
Anda akan menghemat waktu karena Anda tidak perlu mengiklankan, mewawancarai, atau melatih
Anda dapat memastikan bahwa Anda memiliki CFO yang berkualitas dan berpengalaman
Tidak peduli seberapa efektif perusahaan Anda, itu tidak akan dapat mempertahankan fase pertumbuhan yang stabil jika proyeksi masa depan dan strategi yang dikembangkan tidak dibuat ketika masalah muncul. Potensi bisnis Anda bergantung pada kemampuan Anda untuk mengevaluasi perusahaan Anda secara jujur ??setiap hari. Kemampuan ini mencakup evaluasi cara meningkatkan efisiensi, meminimalkan pemborosan, meningkatkan kinerja, dan mengembangkan solusi bagaimana perusahaan Anda dapat berhasil melalui kondisi ekonomi positif dan negatif.

Menyewa CFO outsourcing dapat membuat perbedaan besar bagi perusahaan Anda dalam hal upaya ini dan mengamankan rencana keuangan untuk memastikan Anda membuat keputusan bisnis yang tepat.

Memiliki penasihat bisnis keuangan yang berpengalaman untuk menjalankan perencanaan skenario dan memperingatkan Anda tentang kemungkinan hasil dapat membuat perbedaan antara organisasi yang sukses dan bisnis yang gagal.