Pengertian Hutang dan Cara Efektif Mengelola Hutang Perusahaan!

Cara Efektif Mengelola Hutang Perusahaan!

Dalam menjalankan usaha, utang dapat menjadi solusi untuk memenuhi kebutuhan operasional usaha atau untuk menambah modal usaha. Hutang diperlukan sebagai alat untuk mempercepat usaha dan untuk beroperasi secara efektif dan efisien tanpa menderita masalah kekurangan modal.
Utang memegang peranan penting dalam kelangsungan hidup suatu perusahaan, namun tingkat utang  yang sangat tinggi dapat menimbulkan risiko yang signifikan bagi suatu perusahaan jika tidak dikelola dengan baik.

Oleh karena itu, kehandalan pengelolaan utang perusahaan merupakan keterampilan yang harus dikuasai.

 

Pengertian Hutang

Apa yang dimaksud dengan hutang? Yang pasti kata hutang menjadi suatu hal yang sering dihindari oleh banyak orang. Bahkan, tidak sedikit hutang membuat orang menjadi pusing kepala, putus asa dan hilang arah. Nah, pada artikel kali ini kami akan membahas tentang pengertian hutang, hutang piutang, hutang lancar, hutang jangka panjang, hutang jangka pendek, hutang perusahaan dan bagaimana cara mengelola hutang secara efektif. Jadi, apa pengertian hutang? Hutang adalah sejumlah uang yang dipinjam oleh satu pihak dari pihak lain.

Nantinya, hutang ini digunakan oleh individu atau perusahaan sebagai metode untuk melakukan pembelian sesuatu yang memerlukan dana besar, yang mungkin tidak mampu dipenuhi oleh peminjam hutang dalam keadaan keuangan yang normal. Oleh karena itu, pihak peminjam memerlukan sejumlah uang sebagai hutang yang diberikan dari pihak pemberi pinjaman.
 
 

Hutang Jangka Pendek

Hutang Jangka Pendek disebut juga dengan Current Debt. Hutang Jangka Pendek adalah kewajiban pembayaran yang harus dilunasi dalam waktu satu tahun atau 12 bulan. Baik utang jangka panjang maupun jangka pendek, hampir semua pelaku bisnis pasti menggunakan utang sebagai cara untuk mengembangkan bisnis dan usahanya. Jadi jika sebuah perusahaan memiliki banyak utang, itu mungkin bukan karena mereka tidak tahu cara mengelola utangnya dengan benar.

Menegaskan bahwa pemangku kepentingan utama di perusahaan memahami apa itu manajemen utang yang baik, cara menangani utang perusahaan secara efektif, dan bagaimana untuk menangani masalah jangka pendek. Apakah Anda berhutang banyak? Agar suatu perusahaan terhindar dari situasi yang tidak diinginkan seperti kebangkrutan, maka perlu pemahaman dan penguasaan manajemen utang perusahaan sejak awal.

Utang Jangka Panjang

Utang Jangka Panjang adalah utang suatu perusahaan yang berjangka waktu 12 bulan (1 tahun) atau lebih. Contoh hutang jangka panjang termasuk obligasi dan pinjaman bank. Biasanya, perusahaan yang ingin mengembangkan bisnis dan usahanya meminjam uang dalam bentuk pinjaman jangka panjang dari perusahaan yang memiliki badan hukum.
 
Berada dalam utang bisa sangat berbahaya, tetapi salah satu manfaat utang bagi bisnis adalah membantu bisnis kecil dan besar tumbuh dan menjadi lebih sukses. Oleh karena itu, bagi organisasi dan bisnis yang ingin meminjam uang untuk hutang jangka panjang, jika manajemen sudah memahami cara mengelola hutang dengan benar, atau cara mengelola hutang untuk bisnis yang efisien, uang pinjaman Anda akan dapat menghasilkan keuntungan dan membayarnya kembali. .
 

Hutang Perusahaan

Tampaknya sangat tidak mungkin sebuah perusahaan tidak memiliki hutang atau tidak pernah memiliki hutang apapun. Selain pinjaman kartu kredit, bisnis juga dapat meminjam uang dari opsi pinjaman lain seperti obligasi, pinjaman bank, atau jenis hutang perusahaan lainnya yang tidak tersedia untuk perorangan.
 
Ambil contoh obligasi. Obligasi ini adalah jenis pinjaman yang memungkinkan perusahaan mengumpulkan uang dengan menjual janji untuk membayar investor. Dalam hal ini, investor individu dan institusi dapat membeli obligasi. Dengan kata lain, obligasi tidak hanya kewajiban perusahaan, tetapi juga obligasi pribadi.
 
Melihat pertanyaan hutang, apakah perusahaan harus berhutang?Jawabannya dapat dilihat dari dua sudut pandang yang berbeda. Dalam hal pembiayaan perusahaan, perhatian serius harus diberikan pada tingkat utang perusahaan. Logikanya, jika sebuah perusahaan memiliki banyak utang dan tidak mampu membayar bunga, bisa jadi di ambang kebangkrutan. Sebaliknya, jika sebuah perusahaan memilih untuk tidak berhutang, ia mungkin kehilangan peluang yang sangat penting untuk berkembang.
 

Bagaimana cara mengelola utang perusahaan?

Ada beberapa hal yang dapat dilakukan untuk mengelola utang perusahaan dengan baik.

Buat rencana yang matang sebelum berutang

Memulai bisnis dengan utang cukup umum dan ada di mana-mana. Namun, keramahan ini bukan berarti peminjam merasa nyaman meminjamkan. Ketika memutuskan untuk berutang, dan sebelum mengajukan utang, Anda harus merencanakan dengan matang agar tidak membahayakan keuangan perusahaan.

Pemakaian dan penggunaan dana pinjaman harus dicatat secara jelas dan rinci.
Rencana ini akan menarik bagi pemberi pinjaman karena memiliki tujuan yang jelas dan menunjukkan kemampuan untuk membayar setelah jangka waktu.


Berbasis Kebutuhan

Buat daftar kebutuhan rinci dan anggaran pendanaan.
Tidak menutupi kelebihan pendanaan dengan tabungan atau sumber pendanaan berisiko rendah lainnya. Jika Anda kekurangan modal yang sulit didapat, Anda bisa memilih hutang sebagai solusinya.
Hal penting yang harus diingat di sini adalah utang adalah jalan  terakhir untuk membiayai bisnis Anda. Selain itu, hindari membeli barang yang sebenarnya tidak Anda perlukan untuk memotong anggaran perusahaan Anda.


Penyesuaian Solvabilitas

Jika Anda memutuskan untuk meminjam uang, lakukan sesuai dengan solvabilitas perusahaan Anda.
Dengan mempertimbangkan kemampuan  Anda untuk  melunasi hutang, Anda dapat melihat berapa keuntungan yang dapat  Anda peroleh setiap bulannya. Namun, lebih baik tidak menggunakan semua keuntungan untuk melunasi hutang.

Pastikan Anda memiliki sisa dana  untuk tambahan modal, iklan dan investasi. Untuk mengelola utang perusahaan dengan baik, pinjamlah dengan jumlah yang realistis sehingga Anda tidak terbebani dengan tanggal pembayaran.

 

Fokus Pada Tujuan Hutang Anda

Tip selanjutnya untuk mengelola hutang perusahaan  adalah  fokus pada tujuan awal hutang bisnis Anda.


Memenuhi kebutuhan yang ditentukan.

Penanganan dana pinjaman yang ketat mengurangi risiko kemunduran keuangan perusahaan  di masa depan.


Menghitung Risiko

Risiko, sekecil apa pun, dapat terjadi kapan saja. Cegah risiko tersebut dengan membuat rencana cadangan agar bisnis Anda dapat menghadapi kemungkinan terburuk. Ini juga membantu bisnis menggunakan dana pinjaman dengan lebih hati-hati.


Bayar Tepat Waktu

Tip pengelolaan utang perusahaan yang baik selanjutnya  adalah membayar tepat waktu.
Pokok, bunga dan jatuh tempo harus ditentukan dalam kontrak hutang. Tunggakan pembayaran merupakan beban tambahan bagi perusahaan. Tidak hanya pokok utang  tidak dibayar, tetapi bunga utang juga akan  meningkat. Selain itu, Anda akan didenda.

Selain itu, perusahaan jasa keuangan tempat Anda berutang akan menemukan bahwa perusahaan Anda tidak memiliki niat baik untuk membayarnya kembali. Juga, sebagai aturan umum, penyedia jasa keuangan non-bank sangat ketat dalam hal ini. Mungkin perusahaan penagih hutang yang segera melakukan intervensi untuk menagih hutang tersebut.


Rencana Cadangan Menyiapkan rencana cadangan

akan membantu  Anda mempersiapkan diri menghadapi kemungkinan terburuk yang dapat terjadi pada bisnis Anda setelah konsolidasi utang. Ini membantu bisnis untuk menggunakan dana kredit mereka dengan lebih hati-hati. Selain itu, Anda harus mengantisipasi berapa banyak uang yang Anda butuhkan, apa yang Anda butuhkan, dan kapan Anda membutuhkannya agar dana pinjaman dapat digunakan semaksimal mungkin dalam konsolidasi utang. Ini ditujukan di sini  untuk bisnis dengan banyak hutang dan pinjaman yang harus dibayar setiap bulan dari berbagai sumber.

Seperti yang Anda ketahui, mengelola utang dari berbagai sumber secara bersamaan bisa sangat membingungkan. Untuk menghindari hal tersebut, utang-utang tersebut dapat dikonsolidasikan dalam satu tempat  untuk memudahkan proses pembayaran dan pemantauan di masa mendatang.
Konsolidasi hutang ini dapat dilakukan dengan  mengambil pinjaman dari satu tempat dan melunasi hutang dari berbagai sumber lainnya. Jika ini berhasil, Anda hanya akan memiliki satu pinjaman dengan satu kreditur dan Anda akan dapat dengan mudah  mengatur proses pembayaran bulanan tanpa khawatir gagal bayar.


Simpan Catatan dan Pembukuan dengan Benar

Selain strategi pemasaran Anda, pembukuan juga merupakan hal  yang paling penting untuk diperhatikan dalam menjalankan bisnis. Akuntansi adalah proses pengumpulan dan pencatatan  secara teratur dan terperinci data dan informasi keuangan suatu perusahaan. Terorganisir di sini berarti mencatat transaksi setiap hari secara rutin dan disiplin.

detail dicapai dengan menangkap segala sesuatu yang berhubungan dengan keuangan perusahaan, mulai dari modal, biaya dan pendapatan, kewajiban, dll. Termasuk  piutang yang diamortisasi seluruhnya dengan jumlah pinjaman, jumlah angsuran, dan jangka waktu pembayaran. Pencatatan dan pembukuan yang baik dapat membawa banyak manfaat lain bagi perusahaan. Dapatkan visibilitas yang lebih besar ke dalam pergerakan perusahaan yang Anda kelola, kendalikan biaya operasi, ketahui aset apa yang Anda miliki, dan minimalkan risiko kehilangan aset. Itu sebabnya Anda perlu mulai belajar tentang akuntansi keuangan dan perdagangan, meskipun itu mudah.
 

Manfaatkan ERP Untuk Mengelola Utang Perusahaan Anda

Ada kalanya utang menjadi masalah yang tidak bisa lagi diselesaikan sendirian.
Saat hal ini terjadi, maka ada baiknya Anda mencari bantuan secara profesional dari berbagai lembaga yang menawarkan jasa manajemen keuangan atau penggunaan teknologi pengelola keuangan.


Salah satu ERP akuntansi yang dapat Anda andalakan ada di IDMETAFORA

Dengan fitur lengkap dan varian harga terjangkau, IDMETAFORA bisa menjadi solusi bagi pengelolaan utang perusahaan sekaligus tempat untuk memperoleh analisis biaya, dan laporan.
Memiliki utang dalam jumlah yang besar tentunya akan memunculkan risiko yang besar pula bagi perusahaan, namun bukan berarti perusahaan tidak boleh beutang.

Mengelola utang perusahaan memang butuh kerja keras. Jika Anda mampu mengelola utang perusahaan Anda dengan baik, kesempatan perusahaan bisa terus berkembang juga akan semakin tinggi.
 
Tidak usah bingung jika Anda ingin membuat ERP untuk bisnis atau perusahaan anda, kami adalah Spesialis Solusi Teknologi Informasi yang membantu Anda menemukan solusi yang tepat untuk kebutuhan Anda. IDMETAFORA dapat memberi Anda saran yang terbaik dan membantu anda memberikan produk perangkat lunak yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda salah satunya adalah ERP.

Informasi terkait pembuatan jasa ERP di IDMETAFORA bisa kalian akses di website resmi kami idmetafora.com !