Memulai bisnis bukanlah hal yang mudah dan banyak hal yang harus dipersiapkan. Salah satunya adalah masalah modal yang digunakan untuk membangun usaha. Modal biasanya dihasilkan oleh investor dengan biaya sendiri atau melalui modal ventura. Secara umum, pemodal ventura adalah perusahaan yang memberikan pinjaman dan modal untuk startup dan usaha kecil. Bagaimana modal ventura bekerja dan perusahaan Indonesia mana saja yang telah bergabung dengan OJK Venture Capital? Lihat pembahasannya di sini!
Mengutip dari Investmentpedia, modal ventura adalah private equity, sejenis pembiayaan yang ditawarkan investor kepada start-up dan usaha kecil yang mereka yakini memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang. Modal Ventura Ekuitas oleh karena itu merupakan lembaga keuangan yang menyediakan investasi untuk berbagai usaha kecil dan menengah dan start-up. Modal ventura biasanya disediakan oleh investor yang cukup kaya, bank investasi, dan lembaga keuangan lainnya. Modal ventura dapat memberikan tidak hanya uang, tetapi juga dalam bentuk ahli dan pengetahuan manajemen. Di sisi lain, untuk mendapatkan modal ventura ini, perusahaan harus menyerahkan rencana bisnisnya kepada perusahaan modal ventura atau angel investor. Di sisi lain, sebagaimana dikutip oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 61 Tahun 1988 tentang Lembaga Keuangan, perusahaan modal ventura melakukan kegiatan penggalangan dana dalam bentuk penyertaan modal pada lembaga keuangan. Perusahaan yang menerima dukungan pembiayaan untuk jangka waktu tertentu. Kegiatan usaha perusahaan modal ventura adalah sebagai berikut: 1. Penyertaan modal 2. Penyertaan melalui pembelian obligasi konversi (penyertaan kuasi-ekuitas) 3. Pembiayaan melalui partisipasi laba/penjualan
Modal Ventura menyediakan beberapa jenis pendanaan yang berbeda untuk setiap startup, sesuai dengan spesifikasinya. Pendanaan ini dapat diberikan hanya sekali, tetapi tidak perlu modal ventura untuk menyediakan dua atau tiga kali jenis pendanaan. 1. Seed Capital My Capital mengutip bahwa jenis pendanaan berikut biasanya disediakan oleh pemodal ventura: Sebuah produk atau sistem organisasi yang bekerja dengan baik dan mencari pendanaan awal. Namun, sebagai aturan, uang dari dana awal kecil dan cocok untuk riset pasar. 2. Startup Capital Jenis pendanaan kedua adalah startup capital, biasanya diberikan kepada perusahaan yang sudah memiliki produk sendiri. Promosi ini memungkinkan Anda untuk merekrut karyawan baru dan menyelesaikan kesiapan produksi-ke-pasar. 3. Early Stage Capital Startup yang sedang tumbuh, memiliki pendapatan tinggi selama tiga tahun ke depan dan telah memiliki struktur organisasi yang lengkap memenuhi syarat untuk mendapatkan modal tahap awal. 4. Expansion Capital Apakah Anda memiliki bisnis ekspansi yang matang dan dapat memaksimalkan pasar Anda saat ini, sehingga Anda bisa mendapatkan modal pertumbuhan dari lembaga modal ventura. Untuk mengembangkan bisnis Anda dengan cepat di Indonesia, Anda perlu menemukan perusahaan modal ventura Indonesia yang tepat. 5. Late Stage Capital Apakah bisnis Anda membutuhkan modal tahap akhir yang cukup untuk meningkatkan kapasitas produksi atau mencapai tujuan yang lebih besar? Pendanaan ini sangat cocok untuk menjadikan perusahaan Anda lebih baik lagi di masa mendatang.
1. Memperoleh Pendanaan Manfaat utama dari modal ventura adalah kemampuan untuk mengumpulkan modal sebagai modal usaha. Dengan modal ventura, Anda dapat menggunakannya untuk membangun bisnis Anda. Dimulai dengan riset dan pengembangan produk, riset pasar, penyusunan rencana bisnis. Pemodal ventura biasanya menyediakan jumlah dana bisnis yang tetap, tergantung pada kebijakan dan kelayakan perusahaan. 2. Memberikan Bantuan Manajemen Risiko Selain menerima bantuan keuangan, pemodal ventura juga dapat membantu perusahaan mengelola risiko. Seperti yang Anda ketahui, startup memiliki banyak risiko besar. Modal ventura memungkinkan pemilik startup untuk mengelola risiko ini dengan lebih baik. 3. Tidak diperlukan Agunan Tidak seperti modal pinjaman, modal ventura tidak memerlukan aset berharga untuk dijadikan jaminan. Oleh karena itu, tidak perlu menyumbangkan aset pribadi tambahan untuk pertumbuhan perusahaan. Di sisi lain, ketika Anda menerima dana melalui pinjaman, Anda diminta untuk mengirimkan beberapa bentuk properti pribadi sebagai jaminan. Pengaturan bisnis modal ventura, di sisi lain, tidak memerlukan jaminan properti pribadi ketika pengaturan dibuat.
Setelah Anda mengetahui pengertian dan jenis Modal Ventura, langkah terakhir adalah mengenal Contoh Modal Ventura Indonesia 2021 yang aktif dan bermanfaat untuk membiayai bisnis Anda. 1. East Venture East Venture adalah salah satu pemodal ventura paling aktif di Indonesia. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2009 dan pada tahun 2022 terdapat 200 startup yang didanai oleh East Venture. Beberapa di antaranya adalah Berrybenka, 99.co dan Berrykitchen. 2. Alpha JWC Ventures Alpha JWC Ventures adalah perusahaan modal ventura yang telah berinvestasi di sekitar 56 startup termasuk Kopi Kenangan, Sayurbox, Mangkokku, Noice, Lemonilo, Bobobox dan Ajaib. Perusahaan yang fokus berinvestasi di startup berbasis teknologi di Indonesia ini didirikan pada awal tahun 2015 oleh Chandra Tjan, Jeffrey Joe dan Will Onkowidjaja. Namun, debut pertamanya adalah pada tahun 2016. Sebagai salah satu pemodal ventura Indonesia yang paling aktif, ia telah berinvestasi di lebih dari 30 perusahaan di lebih dari 7 negara Asia. Golden Gate Venture berinvestasi di internet dan perusahaan rintisan seluler di berbagai sektor termasuk e-niaga, pembayaran, pasar, aplikasi seluler, dan platform SaaS. 4. Sinar Mas Digital Venture Salah satu perusahaan penyedia modal ventura yang berorientasi pada teknologi adalah Sinar Mas Digital Ventures (SMDV), yang didirikan pada tahun 2018. 5. Emtek Group Emtek Group adalah perusahaan induk dari beberapa saluran televisi nasional antara lain SCTV, Indosiar dan O Channel. Selain itu, Emtek Group telah mendanai beberapa startup seperti Bukalapak, Bobobox dan Kudo.
Selain Venture Capital, tentunya kita pernah mendengar tentang Kapitalis Ventura. Lalu apa bedanya keduanya? Nah, mengelola modal berarti mengelola operasional, mengelola dana, menyalurkan dana, dan mengawasi, tentunya harus ada yang bertanggungjawab bukan? Itulah sebabnya modal ventura memiliki departemen yang bertanggung jawab atas pengawasan yang disebut Dana Modal Ventura atau Kapitalis Ventura. Ini memperjelas perbedaan bahwa pemodal ventura adalah sumber uang, sedangkan pemodal ventura adalah orang yang mengelola uang. Pekerjaan pemodal ventura adalah memprediksi laba atas kepemilikan perusahaan yang didanai. Di sisi lain, pendanaan yang diberikan kepada start-up biasanya berasal dari investor yang disebut Mitra Terbatas (LP). Piringan hitam itu sendiri biasanya terdiri dari individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi, bisnis keluarga besar, dana pensiun, dana simpanan, lembaga keuangan, dan sumber pendanaan lainnya.
Sekarang setelah Anda memiliki semua informasi tentang pemodal ventura dan pemodal ventura, mari kita bicara tentang bagaimana modal ventura bekerja. Semuanya dimulai dengan investor atau mitra terbatas (LP) menginvestasikan uang di pemodal ventura. Tidak hanya itu, piringan hitam juga meminjamkan uang kepada pemodal ventura untuk menyediakan biaya administrasi untuk mengoperasikan dan mengawasi investasi mereka. Konsepnya sama dengan manajer investasi (MI) dalam investasi reksa dana, namun ruang lingkup pemodal ventura tentu lebih besar dan kompleks. Setelah menyelesaikan langkah-langkah di atas, pemodal ventura akan mendistribusikan dana tersebut ke sejumlah startup yang memenuhi syarat. Dengan begitu mereka dapat memberikan saran, meninjau kinerja startup, dan bahkan menemukan cara untuk mendapatkan keuntungan dari uang yang mereka investasikan. Pemodal ventura kemudian menerima pengembalian atau keuntungan dari dana yang diberikan kepada startup saat startup tersebut keluar. Ada banyak cara untuk keluar dari sini. Ketika sebuah startup yang mereka investasikan/pergi IPO diakuisisi/dijual dan sebagian/sepenuhnya diinvestasikan oleh pemodal ventura yang lebih besar. Biasanya dari hasil ini VC akan menerima hasil 20,00 Ri ditambah hasil 80% ditambah biaya pengelolaan yang sebelumnya dibayarkan oleh LP.
Dari mana datangnya uang modal ventura Tentu saja uang modal ventura tidak jatuh dari langit, melainkan dari rekanan terbatas (LP) dan investor. Mitra komanditer ini bisa berasal dari perusahaan investasi, pengumpul dana pensiun, bahkan konglomerat. Mitra terbatas ini juga memiliki akses ke layanan modal ventura dan dapat mengharapkan pengembalian yang signifikan dibandingkan dengan bentuk investasi lainnya. Singkatnya, modal ventura adalah pihak yang bertanggung jawab untuk mendanai startup yang berpotensi sukses dari investor dan mitra terbatas.
Setiap pemodal ventura biasanya memiliki dua sumber pendapatan: Managemen Fee Ini adalah biaya operasional yang harus disediakan oleh Mitra Terbatas (LP) pada awal investasi dan LP tidak dapat menarik biaya ini. Besaran biaya administrasi yang dibayarkan oleh LP adalah 2-3% dari total investasi. Misalnya, pemodal ventura A menerima investasi $200 miliar yang harus dilunasi dalam waktu empat tahun. Jika Modal Ventura A membebankan biaya administrasi 2%, itu akan menghasilkan 4 miliar setahun, atau 1 miliar dalam biaya operasional. Bunga yang Dibawa Sebuah biaya yang dibebankan oleh seorang investor di sebuah perusahaan. Carried Interest Untuk pengembalian investasi. Besaran bunga yang diusung biasanya berkisar 20-30%. Misalnya, Modal Ventura A menginvestasikan 20 miliar dalam 20% saham di Startup. Jika startup ini diakuisisi oleh startup lain senilai 250 miliar dalam waktu 4 tahun, nilai saham Modal Ventura A akan meningkat menjadi 50 miliar Biaya akuisisi (50 miliar) dan investasi awal (20 miliar) dievaluasi sebagai pendapatan investasi. Jika Modal Ventura A meminta bunga bawaan sebesar 20% dari pengembalian investasi, $6 miliar akan tersedia.
Venture capital adalah perusahaan yang didirikan khusus untuk memberikan investasi kepada usaha kecil dan menengah. Dalam hal ini, UKM adalah perusahaan rintisan dan teknologi yang bertujuan untuk berkembang pesat. Sebagai imbalan atas investasi mereka, pemodal ventura menerima sebagian dari ekuitas di perusahaan-perusahaan ini. Harapannya, saat dana disetorkan, saham tersebut akan bernilai lebih dari modal yang ditanamkan. Oleh karena itu, modal ventura tidak hanya memberikan modal kepada perusahaan rintisan, tetapi juga memberikan modal kepada banyak perusahaan untuk menghasilkan keuntungan sebanyak mungkin.
Kesempatan lowongan magang terbaru di tahun 2024
Baca Selengkapnya..